Ist immer Geld in der Kassa, wenn Sie es wirklich brauchen?
Rasch an Geld zu kommen, das ist das Ziel beim Schnellkredit. Per Online-Kreditantrag ist dies heute in wenigen Tagen möglich. Die vorläufige Online-Sofortzusage samt Antragsunterlagen erfolgt in Minuten. Nach Eingang Ihrer Unterlagen und Legitimierung per Video-Ident steht einer schnellen Kreditprüfung und Auszahlung nichts im Wege. Moderne Direktbanken bieten diesen Service sogar spesenfrei.
Tipp: Ein wirklicher Schnellkredit mit sofortiger Überweisung liegt lediglich bei dem Anbieter Cashper vor. Details dazu finden Sie auf unserer Kleinkredit-Seite. Wenn Sie mehr als 1500 Euro benötigen, können Sie gerne unseren Kreditrechner nutzen. Die dort dargestellten Banken benötigen für den Antrag meist mehr Unterlagen und eine längere Bearbeitungsdauer. Dafür zahlen sie höhere Summen aus.
Cashper: Bis zu 1500 Euro ohne Bonitätsprüfung
| Jetzt Ratenkredit oder Baufinanzierung vergleichen |
So einfach muss ein Schnellkredit heute in Österreich funktionieren
Schnell berechnen: Ihren persönlichen Schnellkredit beantragen Sie bequem online. Dazu geben Sie im Kreditrechner einfach Ihren gewünschten Kreditbetrag, die gewünschte Laufzeit und den Verwendungszweck ein.
Rasches Feedback erhalten: Die Online-Sofortentscheidung dauert in der Regel nur wenige Minuten. Mit Ihrer Online-Anfrage erhalten Sie dann den fertigen Kreditvertrag per Mail, samt allen Informationen zur Finanzierung: monatliche Rate, Zinssatz, Gesamtbelastung sowie weiters einen detaillierten Ratenzahlungsplan.
Digital beantragen: Schnellkredit völlig digital – das ist heute bei gefragten Direktbanken üblich. Sie profitieren dabei vom komfortablem online Kontoblick, raschem Video-Ident-Verfahren und komplettem Upload aller Dokumente zum Kreditantrag.
Sofort auszahlen: Nach vollständiger Prüfung aller Unterlagen zum raschen Online-Darlehen zahlt die Bank den gewünschten Betrag umgehend am Konto aus. In der Regel dauert dies nur zwei Arbeitstage.
Inhaltsverzeichnis:
Hintergrundwissen zum Thema Schnellkredit
Für was steht der Begriff Schnellkredit eigentlich?
Ein Schnellkredit ist vergleichbar mit dem Sofortkredit, beide sind von Banken ohne langwieriges Antragsprocedere und per schneller Kreditprüfung zu haben. Konsumenten schließen solche Darlehen heute in der Regel nicht mehr vor Ort am Bankschalter ab, sondern beantragen diese meist online, um so dank moderner Online-Kreditverfahren, rascher an ihr Geld zu kommen.
Wurde Ihr Kredit nach dem Onlineantrag per Mail genehmigt, erfolgt die Anweisung des Kreditbetrags am Konto innerhalb 48 Stunden. So steht Ihnen ein Schnellkredit bereits nach zwei Arbeitstagen am Referenzkonto zur freien Verfügung.
Weiters gehört ein entscheidender Nachteil dieser Kreditart längst der Vergangenheit an. Moderne Online Schnellkredit Offerten sind keinesfalls mehr auf kleinere Summen bis 5.000 oder 10.000 Euro begrenzt. Wie beim klassischen Ratenkredit via Internet können Sie hiermit jede Finanzierung bis zu 50.000 Euro – und teils darüber hinaus – samt günstiger Konditionen erledigen.
Wann ist ein Schnellkredit im Alltag die richtige Wahl?
Ein Schnellkredit ist immer dann hilfreich, wenn kurzfristige und unerwartete Finanzierungen in der Haushaltskassa anstehen. Übersteigt beispielsweise eine dringend erforderliche Reparatur oder sofort nötige Anschaffungen das aktuelle Monatsbudget, sind solche Kredite praktisch über Nacht zur Stelle. So umgehen Sie nicht nur kurzfristige Finanzierungsprobleme, Sie vermeiden dadurch auch teure Dispokredite am Giro- und Gehaltskonto bei Ihrer Hausbank.
Weiters bietet ein Schnellkredit ideale Möglichkeiten, bereits teure Dispo- und Überziehungskredite am Girokonto komplett abzulösen oder kleinere Kredite zu einem günstigen und flexiblen Komplettkredit zusammenzufassen. So sparen Sie Monat für Monat eine Menge Geld, das Ihnen an anderer Stelle frei zur Verfügung steht.
Beides ein klarer Vorteil: Denn überziehen Sie Ihr Girokonto längerfristig oder werden spontane Wünsche und Anschaffungen unbedacht per Kreditkarte und Kleinkredit finanziert, wird dies langfristig für Sie unübersichtlich und vor allem teuer. Per modernem Schnellkredit ist beides zu besseren Konditionen und Zinsen möglich sowie flexibler abzuzahlen.
Tipp Minikredit: Sie brauchen nicht gleich mehrere Tausend Euro? Falls Ihnen eine kleinere Kreditsumme ausreicht, bieten schnelle und flexible Minikredite eine optimale Lösung: Ab 500 oder 1.000 € Kreditsumme, 100 % digital beantragt und dank einfacher Kreditprüfung binnen eines Werktages am Konto – auch so kann ein moderner Schnellkredit heute aussehen.
Wie komme ich zum passenden Schnellkredit mit hoher Sicherheit?
Sichere Finanzierung, günstige Zinsen, faire Konditionen: Dies sollte auch ein schnelles Darlehen bieten und hierauf müssen Sie bei auch bei Ihrer Kreditwahl achten. Fairness beginnt schon bei der Kredithöhe und der Kreditlaufzeit: Beide sollten Sie individuell an Ihre Kreditbedürfnisse und die aktuelle Kassalage anpassen können – und das möglichst zu jeweils gleich günstigen Konditionen. Weiters sind günstige Effektivzinsen und flexible Tilgungsoptionen gerade beim Schnellkredit leiwand – schließlich möchte man das Darlehen nicht nur rasch parat haben, sondern mit kleinen monatlichen Raten finanzieren und bei Bedarf auch schneller zurückzahlen können.
Schnellkredit einfach berechnen mit dem Online Finanzierungsrechner
Wissen Sie bereits, welche Kreditsumme Sie zur spontanen Finanzierung oder für Ihre Umschuldung benötigen? Dann vergleichen Sie vorab die aktuellen Zinsen und Spesen – am besten online bei führenden Direktbanken. Unser moderner Finanzierungsrechner macht Ihnen den Zins-Vergleich besonders leicht: Nach Eingabe von Kreditsumme, Wunschlaufzeit und Kreditzweck werden in Sekundenschnelle Zinssatz und monatliche Kreditrate ermittelt. Mit der anschließenden Finanzierungsanfrage beim gewünschten Anbieter erhalten Sie weiters einen konkreten Tilgungsplan mit Zins- und Gesamtbelastung. Besonders schnell funktioniert das bei Direktbanken mit der vorläufigen Online-Sofortzusage. Innerhalb weniger Minuten haben Sie rasch Klarheit, ob und zu welchen Konditionen eine Finanzierung per Schnellkredit prinzipiell möglich ist.
Tipp: Neben günstigen Zinsen und guten Konditionen können weiters berufliche Situation sowie Verwendungszweck zusätzlich beim Schnellkredit sparen helfen. Daher gilt: Geben Sie bei Ihrer Anfrage im Finanzierungsrechner stets alle relevanten Daten hierzu ein.
Schnellkredit sicher online beantragen und rasch nutzen
Möglichst rasch und günstig ans Geld zu kommen, das ist das Ziel eines Schnellkredits. Per Online-Kreditantrag bei Direktbanken ist dies heute binnen 48 Stunden möglich. Nach Kreditberechnung und vorläufiger Online-Sofortzusage samt Antragsunterlagen sind dank standardisierter digitaler Prozesse auch Vertragsabwicklung, Legitimierung und Kreditprüfung in kürzester Zeit erledigt. So gelangt Ihr Kredit schnellstmöglich und sicher auf Ihr Konto.
Weiters stehen in Sachen Onlinekredit auch Beratung und Sicherheit der Konsumenten im Vordergrund. Neben dem persönlichen Login-Bereich zum Kreditgeschäft beantworten Ihnen Kreditexperten Fragen zum Schnellkredit jederzeit per Telefon und Mail oder via Call-Back-Service und Live-Chat. Zertifizierte Online-Services sorgen für maximale Sicherheit der persönlichen Daten aller Kreditnehmer.
Schnellkredit rascher und flexibel zurückzahlen – wie geht das?
Herzstück einer jeden Finanzierung ist die Tilgung und Rückzahlung. Ein guter Online-Schnellkredit ist genauso rasch und flexibel abbezahlt wie aufgenommen.
Zusätzliche Sondertilgungen: Bei allen führenden Onlinebanken in Österreich haben Sie daher die Möglichkeit, jederzeit kostenlose Sondertilgungen zu leisten sowie das Restdarlehen vorzeitig spesenfrei abzulösen. So lässt sich Ihr Schnellkredit auch außerhalb der vereinbarten Raten zurückzahlen und damit die Laufzeit deutlich verkürzen. Das spart Ihnen zusätzlich Zinsen bei der Finanzierung und bringt bares Geld in die Kassa.
Vorübergehende Ratenpausen: Sollten indes unverhofft Zahlungsengpässe während der Tilgungsphase auftreten, bietet Ihnen moderne Direktbanken mit vorübergehenden Ratenpausen ebenfalls flexible Lösungen an. Mögliche Ratenpausen können Sie in Absprache mit den jeweiligen Kreditexperten meist individuell vereinbaren.
Tipp zum Schnellkredit: Auch beim Kredit mit Sofortzusage zählen neben rascher Auszahlung auch die Kosten und Ihre Sicherheit. Direktbanken haben hier die klar besseren Angebote in Sachen Zinsen und Spesen parat. Per Online-Kreditrechner liegt in Sekundenschnelle das aktuelle Kreditangebot der Internet-Bank samt Kreditantrag und Tilgungsplan auf dem Tisch. Weiters unterliegen alle Banken im Netz der Bankenaufsicht. Kredite gehen auch hier nicht ohne Bonitäts-Check des Konsumenten sowie beim KSV über den Online-Tresen.
Checkliste Schnellkredit Österreich– Ihre Vorteile im Überblick
- Rasche Hilfe bei spontanen Finanzierungen und Kreditablösung
- Sehr günstige Zinsen und Online-Konditionen
- Flexible Laufzeiten von 12 bis 120 Monaten
- Nettodarlehenssummen meist bis zu 50.000 €
- Kostenlose Sondertilgung, Ratenpause oder Restschuldzahlung
- Rasche Vertragsabwicklung und schnelle Auszahlung
- Persönliche Beratung und Service bei Fragen rund um die Finanzierung
Wie viel kostet Sie ein Schnellkredit in Österreich?
Auch schnelle Direktkredite sind heute sehr günstig zu haben. Wichtig hierbei sind die jeweiligen effektiven Jahreszinsen der Angebote. Diese liegen bei den Top-Anbietern in Österreich aktuell sogar nur bei knapp über 3 Prozent.
Die Banken machen jedoch solch günstige Angebote beim Schnellkredit fast immer abhängig von der Bonität der Kreditnehmer – also Ihrer persönlichen Kreditwürdigkeit. Eine unverbindliche Finanzierungsanfrage bei Direktbanken schafft hier rasch Klarheit. Und das ohne negative Auswirkung auf Ihren derzeitigen Kredit-Score.
Beim Online-Kredit von Direktbanken kommen noch zwei weitere Vorteile hinzu: Monatliche Kreditgebühren oder laufende Bearbeitungsspesen gibt es in aller Regel nicht. Und Ihren schnellen Ratenkredit können Sie für jeden Zweck frei verwendet – übrigens egal wie hoch dieser ausfällt.
Tipp: Es lohnt sich, Angebote und Konditionen beim Sofortkredit genau zu vergleichen und sich unverbindliche Kreditangebote einzuholen. Mit einem Fixzinskredit können Sie bereits bei Kredit-Aufnahme konkret kalkulieren und Ihr Haushaltsbudget im Voraus einplanen.
Welche Voraussetzungen gelten für ein schnelles Sofortdarlehen?
Eine persönliche Bonitätsprüfung samt Vorab-Check Ihrer Unterlagen und Einträge beim KSV sind bei allen seriösen Kreditanbietern in Österreich obligatorisch. Dies sorgt für eine solide Finanzierung und bringt Sicherheit sowohl für Sie als Kreditnehmer als auch für die Bank selbst. Weiters können Sie Ihren Schnellkredit per Restschuldversicherung gegen Zahlungsausfälle besichern – dies wird aber nicht bei allen Kreditangeboten automatisch gefordert.
Für einen reibungslosen Online-Kreditvertrag müssen Sie meist folgende Voraussetzungen erfüllen:
- Sie sind volljährig und haben Ihren Hauptwohnsitz ist Österreich.
- Sie verfügen über ein Referenzkonto bei einer österreichischen Bank.
- Sie arbeiten aktuell in einem festen unbefristeten Arbeitsverhältnis ohne Probezeit.
- Über Sie liegen keine negativen Einträge oder Vormerkungen beim KSV vor.
- Aktuell sind keine offenen Betreibungen oder Inkassoverfahren gegen Sie anhängig.
- Als Privatkunde handeln Sie auf eigene Rechnung und eigenen Namen.
- Unter Umständen erfordert die Finanzierung einen zweiten Kreditnehmer oder Bürgen.
Tipp: Nicht alle Direktbanken in Österreich vergeben auch Darlehen an Selbstständige und Freiberufler. Oft ist dies nur mittels zusätzlichen Bürgen möglich. Jedenfalls gelten für solche Direktfinanzierungen meist strengere Bonitäts-Kriterien.
Augen auf beim günstigen Schnellkredit ohne Bonitätsprüfung
Auf der Suche nach einem unkomplizierten, schnellen Kredit stoßen Konsumenten im Netz immer wieder auf sogenannte 24 Stunden-Kredite mit Vorabzusage und ohne KSV-Auskunft. Natürlich kommen solche Finanzierungen sehr gelegen, allerdings hierbei geht es nicht immer seriös zu.
Gerade bei schnell finanzierten Kleinkrediten und Finanzierungen per Fremdwährung, ist die Abfrage der Bonität zur eigenen Sicherheit des Kreditkunden nicht immer üblich. Eine unsichere, schnelle Finanzierung zu überzogenen Konditionen ist hier rasch die Folge.
Gerade für Interessenten solcher Kredite, die keine KSV-freie Weste haben und die strengen Vorausetzungen österreichischer Banken nicht erfüllen können, kann beides aber ins Auge gehen. Denn wer die monatlichen Kreditraten samt Zinsen nicht verlässlich leisten kann, für den wird der unkomplizierte Sofort- und Schnellkredit rasch zur Finanzfalle. Nicht selten droht hier sogar die Gefahr einer dauerhaften Überschuldung mit hohen zusätzlichen Kosten.
Tipp: Lassen Sie sich nicht von scheinbar günstigen Sofort- und Schnellkrediten ohne nötige Sicherheiten locken. Erkunden Sie solche Angebote genau, und nehmen Sie neben den Kreditzinsen auch alle restlichen Anforderungen und Konditionen des Kreditanbieters unter die Lupe.
Fazit Online Schnellkredit: Konsumenten in Österreich haben viele Möglichkeiten
Schnell für alle Zwecke finanzieren und dabei auch die besten Zinsen und Konditionen sicheren, das ist heute beileibe kein Widerspruch mehr. Insbesondere Onlinekredite von Direktbanken bieten hier alle Möglichkeiten: rasche Finanzierungszusage, unkomplizierte digitale Vertragsabwicklung und schnelle Auszahlung des Darlehens am Konto.
Wichtig für Kreditsuchende ist eine gute Bonität samt einwandfreier KSV und natürlich der Vergleich aller möglichen aktuellen Offerten von Schnellkrediten. Nutzen Sie hierzu am besten unseren einfachen Onlinevergleich zum Schnellkredit – hier finden Sie Ihren besten Kredit in wenigen Minuten.
Video: BestCredit bei Santander: seriös und schnell an Geld kommen
Quelle: Santander Deutschland
FAQ Schnellkredit Österreich
Wie schnell kann man einen Kredit bekommen?
Was braucht man für einen Schnellkredit in Österreich?
- Persönliche Daten: Lichtbildausweis, Meldezettel.
- Einkommen: Gehaltsabrechnungen, Jahreslohnzettel, ggf. …
- Vermögen: Kontoauszüge, Sparbücher, Bausparverträge, Immobilienbesitz, Wertpapiere.
- Haushaltsrechnung.
- Andere Verbindlichkeiten: Leasingverträge, Kreditverträge.